مدير المخاطر

الأدوار والمسؤوليات

1. تحديد المخاطر وتقييمها
تحديد المخاطر: تحديد المخاطر المحتملة التي تواجه المنظمة في جميع مجالات التشغيل، بما في ذلك مخاطر السوق ومخاطر الائتمان ومخاطر التشغيل ومخاطر الامتثال والمخاطر الاستراتيجية.
تقييم المخاطر: إجراء تقييمات شاملة للمخاطر لتقييم احتمالية وقوع أحداث مخاطر مختلفة والتأثير المحتمل على الشركة. قد يتضمن ذلك استخدام أدوات مثل مصفوفات المخاطر وتحليل نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات وتخطيط السيناريو.
تحديد المخاطر: حيثما أمكن، قم بقياس التأثير المالي أو التشغيلي لكل خطر، إما باستخدام النماذج المالية أو البيانات التاريخية للتنبؤ بالعواقب المحتملة.
2. التخفيف من المخاطر وتطوير الاستراتيجية
تطوير خطط التخفيف من المخاطر: بناءً على المخاطر التي تم تحديدها، قم بتطوير استراتيجيات للتخفيف من تأثيرها أو تقليله. قد يتضمن ذلك سياسات التأمين أو تنويع الاستثمارات أو تغيير الإجراءات التشغيلية أو تنفيذ تقنيات جديدة.
التدابير الوقائية: إنشاء وتنفيذ التدابير الوقائية أو الضمانات للحد من احتمالية حدوث المخاطر. على سبيل المثال، إدخال ضوابط داخلية أكثر صرامة أو تحسين بروتوكولات الأمن السيبراني أو إنشاء خطط التعافي من الكوارث.
إدارة الأزمات والتخطيط للطوارئ: وضع بروتوكولات إدارة الأزمات وخطط الطوارئ للاستعداد لأسوأ السيناريوهات، وضمان قدرة الشركة على الاستجابة بفعالية للأحداث غير المتوقعة.
3. مراقبة المخاطر وإعداد التقارير عنها

المراقبة المستمرة للمخاطر: مراقبة بيئة المخاطر بانتظام، وتقييم المخاطر الناشئة وتتبع فعالية استراتيجيات التخفيف من المخاطر الحالية. ويتضمن ذلك مواكبة اتجاهات الصناعة وتقلبات السوق والتغييرات التنظيمية.

إعداد التقارير عن المخاطر: تقديم تقارير عن أنشطة إدارة المخاطر إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة وأصحاب المصلحة الآخرين ذوي الصلة، والتأكد من إطلاعهم على ملف المخاطر الخاص بالشركة وأي تغييرات أو تهديدات كبيرة.

مؤشرات المخاطر الرئيسية: إنشاء ومراقبة مؤشرات المخاطر الرئيسية لتتبع المخاطر المحتملة بمرور الوقت. يمكن استخدام هذه المقاييس لتحفيز التنبيهات إذا تم استيفاء عتبات معينة، مما يسمح بالاستجابة في الوقت المناسب لظروف المخاطر المتغيرة.
4. الامتثال وإدارة المخاطر التنظيمية
الامتثال التنظيمي: التأكد من امتثال المؤسسة لجميع القوانين واللوائح والمعايير المعمول بها المتعلقة بإدارة المخاطر (على سبيل المثال، SOX، وBasel III، وGDPR، وOSHA). قد يتضمن هذا إجراء عمليات تدقيق داخلية، ومراجعة السياسات، والتنسيق مع الفرق القانونية لضمان الامتثال.
معايير الصناعة: ابق على اطلاع على معايير الصناعة وأفضل الممارسات في إدارة المخاطر، واعتماد أو التوصية بالممارسات التي تعمل على تحسين وضع المخاطر العام للمؤسسة.
5. التحكم في المخاطر والتدقيق الداخلي
تنفيذ آليات الرقابة: تنفيذ الضوابط الداخلية وإجراءات التدقيق لتقليل مخاطر الاحتيال والسرقة والأخطاء التشغيلية وعدم الامتثال.
التدقيق الداخلي: إجراء أو الإشراف على عمليات تدقيق داخلية منتظمة لتقييم فعالية ممارسات وضوابط إدارة المخاطر. استخدام نتائج التدقيق لتحسين عمليات إدارة المخاطر.
6. التعاون والتواصل مع أصحاب المصلحة
التعاون بين الإدارات المختلفة: العمل بشكل وثيق مع الإدارات الأخرى (المالية، وتكنولوجيا المعلومات، والقانونية، والعمليات) لفهم المخاطر الخاصة بها والتأكد من دمج استراتيجيات إدارة المخاطر في العمليات الإجمالية للمنظمة.
التدريب والتوعية: إجراء جلسات تدريبية للموظفين لزيادة الوعي بسياسات إدارة المخاطر والممارسات الأخلاقية ومتطلبات الامتثال. تعزيز ثقافة الوعي بالمخاطر في جميع أنحاء المنظمة.
التقارير التنفيذية وتقارير مجلس الإدارة: التواصل بانتظام مع المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، وتزويدهم بتقييمات المخاطر والتقارير والتوصيات لإعلام عملية صنع القرار الاستراتيجي.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

المسؤول عن تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر المرتبطة بمحفظة ديون المنظمة. يركز هذا الدور على ضمان أن استراتيجيات إدارة الديون تتوافق مع شهية المنظمة العامة للمخاطرة مع الحفاظ على الاستقرار المالي والامتثال التنظيمي.

خبرة العمل

خبرة لا تقل عن 7-10 سنوات في إدارة المخاطر أو التحليل المالي أو المجالات ذات الصلة، ويفضل أن تكون في قطاع إدارة الديون أو الدخل الثابت.

الخبرة في نمذجة المخاطر والتحليل الكمي مرغوبة للغاية.

المؤهلات

درجة البكالوريوس وما فوق في التمويل أو الاقتصاد أو إدارة المخاطر أو مجال ذي صلة.

شهادات أخرى

الشهادات المهنية، مثل FRM (مدير المخاطر المالية) أو CFA (محلل مالي معتمد) أو مؤهلات مماثلة هي ميزة.