محلل الثروات

الأدوار والمسؤوليات

نحن نبحث عن محلل أعمال وظيفي ديناميكي وذوي خبرة للانضمام إلى فريقنا. المرشح المثالي سيكون لديه خبرة تتراوح من 8 إلى 10 سنوات كمحلل أعمال، مع خبرة في إدارة الثروات والأصول الرقمية والعملات المشفرة. يتطلب الدور فهمًا قويًا للرحلات الرقمية والتعاون مع فرق تصميم UX/UI والتعرف على منهجيات Waterfall وAgile.

المسؤوليات الرئيسية

التعاون مع أصحاب المصلحة لجمع وتحليل وتوثيق متطلبات العمل لحلول الثروة الرقمية والعملات المشفرة.
قيادة تصميم وتسليم الرحلات الرقمية بالشراكة مع فرق UX/UI، وضمان تجارب سلسة ومركزة على المستخدم.
العمل كجسر بين فرق العمل والفرق الفنية، وترجمة احتياجات العمل إلى متطلبات وظيفية ومواصفات فنية.
توفير الخبرة في الأصول الرقمية والعملات المشفرة ومنصات إدارة الثروات لإعلام عملية صنع القرار الاستراتيجي.
إدارة ودعم المشاريع باستخدام منهجيات Waterfall وAgile، وضمان التسليم في الوقت المناسب والناجح.
إجراء تحليل الفجوات ورسم خرائط العمليات وتوثيق سير العمل لتحسين العمليات التجارية وأداء المنصة.

المساعدة في اختبار النظام والتكامل والتحقق لضمان تلبية الحلول لأهداف العمل وتوقعات المستخدم.

المؤهلات والخبرة

8-10 سنوات من الخبرة كمحلل أعمال مع التركيز على الثروة الرقمية والأصول الرقمية والعملات المشفرة.

سجل حافل بالعمل في الرحلات الرقمية والتعاون مع فرق تصميم UX/UI.

معرفة متعمقة بكل من منهجيات Waterfall وAgile.
مهارات تحليلية وحل المشكلات والاتصال القوية.
القدرة على إدارة فرق متعددة الوظائف وتحقيق النتائج في بيئة سريعة الخطى.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

1. التحليل المالي وإدارة المحافظ
تحليل محافظ العملاء: مراجعة وتحليل محافظ الاستثمار الحالية للعملاء، وتقييم أدائها وتوافقها مع الأهداف المالية للعميل.
أبحاث الاستثمار: إجراء البحوث حول فئات الأصول المختلفة (الأسهم والسندات والعقارات والأسهم الخاصة، وما إلى ذلك) وتقديم رؤى حول فرص الاستثمار المحتملة.
تقييم المخاطر: تقييم التعرض للمخاطر والتوصية بتغييرات في تخصيص الأصول لضمان محفظة متوازنة ومتنوعة تتوافق مع تحمل العميل للمخاطر وأهدافه.
النمذجة المالية: بناء وصيانة النماذج المالية للتنبؤ بنمو الأصول في المستقبل والعائدات وأداء المحفظة.
2. دعم استشاري للعملاء
إعداد التقارير: إعداد تقارير مفصلة عن أداء المحفظة واستراتيجيات الاستثمار واتجاهات السوق للعملاء ومديري الثروات.
دعم مديري الثروات: تقديم الدعم التحليلي لمديري الثروات والمستشارين الماليين عند اتخاذ القرارات بشأن استراتيجيات الاستثمار والتخطيط الضريبي والتخطيط العقاري وخدمات إدارة الثروات الأخرى.
توصيات الاستثمار: بناءً على البحث والتحليل، تقديم توصيات بشأن الاستثمارات المحتملة وتغييرات تخصيص الأصول والاستراتيجيات لتحسين أداء المحفظة.
التخطيط المالي: المساعدة في تطوير الخطط المالية التي تشمل التخطيط للتقاعد والتخطيط الضريبي والتخطيط العقاري وغيرها من المجالات المهمة لعملية إدارة الثروات.
3. أبحاث السوق والاقتصاد

أبحاث الاقتصاد الكلي والجزئي: البقاء على اطلاع على الاتجاهات الاقتصادية الأوسع والسياسات المالية وظروف السوق وتطورات الصناعة التي قد تؤثر على محافظ العملاء.

تحليل فئة الأصول: تقييم أداء وتوقعات فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والدخل الثابت والسلع والاستثمارات البديلة.

معنويات السوق: تحليل معنويات السوق وسلوك المستثمرين لتحديد الاتجاهات الناشئة أو المخاطر التي قد تؤثر على المواقف المالية للعملاء.
4. مراقبة الأداء وإعداد التقارير

مراقبة أداء المحفظة: تتبع أداء المحفظة وتقييم ما إذا كانت تلبي أهداف العميل. تقديم تحديثات الأداء والتوصيات للتعديلات.

المقارنة المعيارية: مقارنة أداء المحفظة بالمعايير المعيارية المناسبة (على سبيل المثال، مؤشرات السوق) لتحديد ما إذا كانت المحفظة تحقق أداءً جيدًا نسبيًا للسوق.

إعداد التقارير للعملاء: إعداد وتقديم تقارير أداء منتظمة للعملاء، بما في ذلك المعلومات حول العائدات وتخصيص الأصول والصحة العامة للمحفظة.
5. إدارة المخاطر والامتثال
تقييم المخاطر: تقييم مخاطر السوق بشكل مستمر ومساعدة العملاء على فهم المخاطر المحتملة التي قد تتعرض لها محافظهم الاستثمارية، مثل انخفاضات السوق والتضخم وتغيرات أسعار الفائدة.
الامتثال التنظيمي: التأكد من أن استراتيجيات الاستثمار والمحافظ الاستثمارية تتوافق مع اللوائح والقوانين ذات الصلة التي تحكم الصناعة المالية (على سبيل المثال، هيئة الأوراق المالية والبورصات، أو هيئة تنظيم الصناعة المالية، أو اللوائح الدولية).
تنويع المحفظة الاستثمارية: تقديم المشورة بشأن استراتيجيات تنويع المحفظة الاستثمارية لتقليل المخاطر وتحسين الاستقرار.