محلل امتثال

الأدوار والمسؤوليات

3-5 سنوات من الخبرة في الامتثال للعقوبات أو مجال ذي صلة ضمن الامتثال للجرائم المالية في مكافحة غسل الأموال والعقوبات.
القدرة على التعاون بشكل فعال مع الفرق الإقليمية والعالمية عبر وظائف مختلفة.
معرفة قوية بلوائح العقوبات (على سبيل المثال، CBUAE، OFAC، EU، UN).
خبرة في أدوات الفحص والمراقبة الآلية مثل World-Check (Refinitiv)، Ingenuous (Intution)، Dow Jones Risk & Compliance وما إلى ذلك.
مهارات اتصال شفهية وكتابية ممتازة.
فهم قوي للوائح المصرفية وعمليات الخدمات المالية.
تحفيز ذاتي، ومهتم بالتفاصيل، ومركّز.
مهارات تنظيمية وإدارة وقت قوية، مع القدرة على تحديد أولويات المهام.
مهارات قوية في حل المشكلات الإبداعية والقدرة على تقييم فعالية التحقيقات.

المسؤوليات الرئيسية

إجراء مراجعات ثانوية للتنبيهات المتعلقة بالعقوبات التي تولدها أنظمة آلية أو تقارير يدوية أو إحالات داخلية.
التحقيق في انتهاكات العقوبات المحتملة أو المطابقات والإبلاغ عن انتهاكات العقوبات المؤكدة إلى رئيس العقوبات.
اقتراح الإضافات أو الإزالة من قوائم العقوبات، وتحسين الإرشادات، وتحديث السجلات وفقًا لذلك.
تقييم تعرض العميل للعقوبات والمساهمة في رؤى العناية الواجبة بالعملاء (CDD)/العناية الواجبة المعززة (EDD).
البحث وتحليل العقوبات المتعلقة بتفاصيل الملكية الجديدة أو المحدثة.
تقديم المشورة والتوجيه في الوقت المناسب بشأن مخاوف العقوبات لوحدات الأعمال وأصحاب المصلحة المعنيين.
مراجعة الملكية المعقدة المتعلقة بالعقوبات، ومعاملات الولايات القضائية عالية المخاطر، والقضايا المتصاعدة من خطوط الأعمال المختلفة.
دعم مدير العقوبات في إعداد المواد للامتحانات التنظيمية والمساعدة أثناء مكالمات الامتحان.
توثيق جميع خطوات التحقيق وتوفير أسباب واضحة للقرارات المتخذة.
التحقيق في تنبيهات فحص الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، باستخدام الموارد الداخلية والخارجية.
تصعيد العقوبات المحتملة أو القضايا المتعلقة بمكافحة غسل الأموال إلى مدير العقوبات.
تسهيل طلبات المعلومات (RFIs) مع المكتب الأمامي فيما يتعلق بالعقوبات أو حالات الأشخاص المعرضين سياسياً، عند الاقتضاء.
صيانة وتحديث ملفات القضايا بالمعلومات التحقيقية ذات الصلة.
المساعدة في التحقق من صحة العقوبات وأنظمة التنبيه الخاصة بالأحداث السياسية المحتملة والمشاركة في اختبار الإصدارات أو التحديثات الجديدة.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

فحص العقوبات:

فحص المعاملات: مراجعة وفحص المعاملات (سواء المحلية أو الدولية) وفقًا لقوائم العقوبات (على سبيل المثال، OFAC، UN، EU، HM Treasury) للكشف عن أي روابط مع الأفراد أو الكيانات أو البلدان الخاضعة للعقوبات.
فحص العملاء: فحص العملاء والأطراف المقابلة والشركاء التجاريين للتأكد من عدم إدراجهم في قوائم العقوبات أو مشاركتهم في أنشطة محظورة.
المراقبة المستمرة: مراقبة وفحص المعاملات والعملاء بشكل مستمر بحثًا عن تحديثات لقوائم العقوبات والتغييرات في اللوائح.
تقييم المخاطر والتخفيف منها:

تحليل مخاطر العقوبات: تقييم مستوى مخاطر العملاء أو المعاملات أو الأنشطة التجارية من حيث التعرض لانتهاكات العقوبات.
التحقيق في الانتهاكات المحتملة: التحقيق في المعاملات والعملاء المحددين لتقييم ما إذا كان الانتهاك قد حدث وما إذا كان يتطلب الإبلاغ إلى الجهات التنظيمية.
التخفيف من المخاطر: التوصية بتنفيذ تدابير للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالانتهاكات، مثل تعزيز إجراءات العناية الواجبة أو تعديل ممارسات العمل.
إعداد التقارير والتوثيقات المتعلقة بالامتثال:

الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: إعداد التقارير وتقديمها إلى السلطات المعنية (مثل الهيئات التنظيمية والهيئات الحكومية) عند تحديد انتهاكات محتملة للعقوبات. وقد يتضمن ذلك تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة.

الإبلاغ الداخلي: توصيل النتائج وتقديم تحديثات منتظمة إلى الإدارة العليا وفرق الامتثال والأقسام القانونية حول مخاطر وقضايا الامتثال للعقوبات.

التوثيق: التأكد من توثيق جميع أنشطة الامتثال والتحقيقات والقرارات بشكل صحيح وفقًا للسياسات الداخلية والمتطلبات التنظيمية.

تطوير السياسات والإجراءات:

تطوير برنامج الامتثال: المساعدة في تطوير وتنفيذ وصيانة برنامج الامتثال للعقوبات في المنظمة، والتأكد من أنه يتماشى مع أحدث اللوائح.

مراجعة الإجراءات: مراجعة وتنقيح إجراءات وضوابط الامتثال لضمان بقائها فعالة في الكشف عن انتهاكات العقوبات ومنعها.

التدريب والتوعية: توفير التدريب للموظفين وأصحاب المصلحة حول متطلبات الامتثال للعقوبات، بما في ذلك كيفية التعرف على المعاملات التي قد تنطوي على مخاطر العقوبات والتعامل معها.
التعاون مع الإدارات الأخرى:

العمل مع الفرق القانونية وفرق إدارة المخاطر: التعاون مع الفرق القانونية وفرق الامتثال وفرق إدارة المخاطر لضمان فهم مخاطر العقوبات ومعالجتها بشكل كامل في جميع أنحاء المؤسسة.
التنسيق بين الوظائف: التنسيق مع الإدارات مثل المبيعات والمالية والتجارة والعمليات لضمان دمج الامتثال للعقوبات في عمليات الشركة واتخاذ القرارات.