مدير المعاشات

الأدوار والمسؤوليات

إدارة المعاشات التقاعدية:

الإشراف على عمليات التسجيل والمساهمات والسحب من أنظمة المعاشات التقاعدية المختلفة للموظفين المؤهلين، وضمان الإدارة الدقيقة وفي الوقت المناسب.

الامتثال:

ضمان الامتثال للقانون الاتحادي بشأن المعاشات التقاعدية لمواطني دولة الإمارات العربية المتحدة ودول مجلس التعاون الخليجي، وتحديث العمليات بانتظام لتعكس التغييرات في التشريعات.

الارتباط بهيئات المعاشات التقاعدية:

العمل كنقطة اتصال رئيسية بين الشركة وهيئات المعاشات التقاعدية المختلفة، وضمان التواصل السلس وحل أي مشكلات متعلقة بالمعاشات التقاعدية.

دعم الموظفين والتعليم:

تقديم التوجيه والدعم الخبير لموظفي دولة الإمارات العربية المتحدة ودول مجلس التعاون الخليجي فيما يتعلق بحقوقهم التقاعدية ومستحقاتهم وأي استفسارات. تطوير وتقديم جلسات أو مواد إعلامية حسب الحاجة.

إدارة البيانات:

الحفاظ على سجلات دقيقة لجميع الأنشطة المتعلقة بالمعاشات التقاعدية، بما في ذلك أهلية الموظفين والمساهمات وحسابات المزايا. التأكد من تحديث البيانات وإدارتها بما يتوافق مع سياسات الشركة ومتطلبات الحكومة.

إعداد التقارير:

إعداد تقارير منتظمة للإدارة حول مساهمات المعاشات التقاعدية والالتزامات وحالة الامتثال. دعم عمليات التدقيق الداخلية والخارجية المتعلقة بأمور المعاشات التقاعدية.

التعاون مع أصحاب المصلحة:

التعاون مع فرق الموارد البشرية وكشوف المرتبات والمالية لضمان معالجة مساهمات المعاشات التقاعدية بدقة وفي الوقت المحدد. تقديم رؤى وتوصيات لتحسين العمليات المتعلقة بالمعاشات التقاعدية.

التحسين المستمر:

البقاء على اطلاع دائم بالتغييرات في لوائح المعاشات التقاعدية وأفضل الممارسات. اقتراح وتنفيذ تحسينات على عملية إدارة المعاشات التقاعدية لتعزيز تجربة الموظفين وكفاءة المنظمة.

المؤهلات

يجب أن يكون حاصلًا على درجة البكالوريوس في المالية أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة.
خبرة لا تقل عن عامين في إدارة المعاشات التقاعدية، مع التركيز على خطط معاشات مواطني دول مجلس التعاون الخليجي، والتعرض الجيد لـ GPSSA وADPF GOSI والامتثال للوائح المعاشات التقاعدية.

معرفة متعمقة بأنظمة وقوانين المعاشات التقاعدية المختلفة، مع الوعي المحدث باللوائح الفيدرالية والتغييرات المستمرة في برامج المعاشات التقاعدية.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

1. إدارة خطة المعاشات التقاعدية وإدارتها
تصميم الخطة وتنفيذها: تطوير ومراجعة وإدارة تصميمات خطة المعاشات التقاعدية (على سبيل المثال، خطط المزايا المحددة، وخطط المساهمة المحددة، والخطط الهجينة) لتلبية احتياجات كل من صاحب العمل والموظفين. ويشمل ذلك فهم التركيبة السكانية للموظفين، ومعايير الصناعة، والمتطلبات التنظيمية.
حسابات المساهمات والفوائد: ضمان الحساب الصحيح لمساهمات المعاش التقاعدي، ومدفوعات المزايا، وضمان تلبية جميع المتطلبات القانونية، مثل مستويات المساهمة الدنيا أو قواعد ضمان المعاش التقاعدي.
صيانة الخطة: مراقبة التشغيل المستمر لخطط المعاش التقاعدي، وتحديثها حسب الحاجة، وضمان إدارتها بشكل جيد وتشغيلها بما يتماشى مع شروط وثائق الخطة.
التنسيق مع جهات خارجية: التنسيق مع مديري المعاشات التقاعدية الخارجيين، والمحاسبين الاكتواريين، وأمناء الحفظ، ومقدمي الخدمات المالية الذين يساعدون في إدارة جوانب الاستثمار والتوزيع لخطط المعاش التقاعدي.
2. الامتثال التنظيمي وإعداد التقارير
الامتثال لتشريعات المعاشات التقاعدية: التأكد من امتثال خطط المعاشات التقاعدية لقوانين المعاشات التقاعدية الوطنية والدولية، وقوانين الضرائب، والمعايير التنظيمية (مثل قانون حماية المعاشات التقاعدية (PPA) في الولايات المتحدة، أو لوائح التسجيل التلقائي في المملكة المتحدة، أو لائحة صناديق المعاشات التقاعدية الأوروبية في الاتحاد الأوروبي).
الحوكمة وإدارة المخاطر: تقديم المشورة بشأن هيكل حوكمة خطط المعاشات التقاعدية وضمان حماية الخطط بشكل كافٍ من المخاطر المالية أو التشغيلية المحتملة. وقد يتضمن ذلك مراجعة مستندات الخطة، واستراتيجيات تخفيف المخاطر، ومحافظ الاستثمار.
التقارير التنظيمية: إعداد وتقديم التقارير اللازمة لمنظمي المعاشات التقاعدية، والوكالات الحكومية، والسلطات الضريبية. وقد يشمل ذلك التقييمات الاكتوارية السنوية، وتقديم النموذج 5500 (في الولايات المتحدة)، وغير ذلك من التقديمات التنظيمية.
التدقيق والمراجعة: تنظيم وإدارة عمليات التدقيق الداخلية أو الخارجية لخطط المعاشات التقاعدية، والتأكد من تسجيل جميع المساهمات والتوزيعات والاستثمارات بدقة وتوافقها مع المعايير.
3. التواصل بشأن خطة التقاعد وتعليم الموظفين
التواصل مع الموظفين: توصيل مزايا خطة التقاعد للموظفين من خلال العروض التقديمية أو الاجتماعات أو المواد المكتوبة. ويشمل ذلك شرح ميزات الخطة والمزايا وعملية المطالبة بمزايا التقاعد.
التثقيف والتوجيه بشأن التقاعد: تقديم المشورة الفردية للموظفين بشأن خيارات التقاعد واستراتيجيات الادخار ومزايا التقاعد. ويمكن أن يشمل ذلك شرح خطط التقاعد المختلفة (على سبيل المثال، 401(k)، أو IRA، أو معاش الدولة) وأفضل الطرق لتعظيم مدخرات التقاعد.
بيانات المزايا والتحديثات: ضمان حصول الموظفين على بيانات وتحديثات منتظمة للمعاشات التقاعدية، بما في ذلك أرصدة الحسابات، والدخل التقاعدي المتوقع، وغير ذلك من المعلومات ذات الصلة.
ورش العمل والندوات: تنظيم أو قيادة ندوات تعليمية حول مواضيع مثل التخطيط للتقاعد وخيارات التقاعد والآثار الضريبية واستراتيجيات الاستثمار للتقاعد.
4. استراتيجية الاستثمار وإدارة الصناديق
إدارة الاستثمار: الإشراف على استراتيجية الاستثمار لصناديق التقاعد، والتأكد من أن المحفظة تتوافق مع أهداف الخطة والمستفيدين منها. قد يتضمن ذلك العمل مع مديري الأصول ومديري الصناديق ومستشاري الاستثمار الخارجيين.
تحليل المخاطر والعائدات: تقييم أداء صناديق التقاعد ومحافظ الاستثمار لضمان تحقيقها للأهداف المالية للخطة. يجب على المتخصصين في المعاشات التقاعدية تقييم المزيج المناسب من الأصول (على سبيل المثال، الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة) بناءً على تحمل المخاطر والأفق الزمني للخطة.
اختيار الصناديق ومراقبتها: البحث عن صناديق الاستثمار المناسبة واختيارها، ومراجعة أداء الصناديق بانتظام، وتعديل استراتيجية الاستثمار حسب الضرورة بناءً على ظروف السوق واحتياجات الخطة.
5. التحليل الاكتواري والمالي
التقييمات الاكتوارية: التعاون مع خبراء الاكتوارية لإجراء تقييمات اكتوارية منتظمة لصناديق التقاعد لضمان تمويلها بشكل كافٍ. يتضمن هذا تحديد التزامات الخطة، والتنبؤ بمدفوعات المنافع المستقبلية، وتقييم الصحة المالية العامة لنظام التقاعد.
التمويل والملاءة المالية: تحليل حالة تمويل خطط المنافع المحددة (خطط المنافع المحددة) لضمان وجود أصول كافية لتلبية الالتزامات المستقبلية. ويتضمن ذلك مراقبة نسب الملاءة المالية والتمويل للخطة، فضلاً عن ضمان تقديم المساهمات لتجنب العجز في التمويل.